সূচক তহবিল এবং মিউচুয়াল তহবিলের মধ্যে পার্থক্য বোঝা

আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির উপর নির্ভর করে, একজন আরও বেশি কর-দক্ষ এবং স্বল্প ব্যয় হতে পারে, এটি একটি ভাল বিনিয়োগ করে।

বিনিয়োগগুলি এমন একটি উপায় যা আপনি নিজের সম্পদ তৈরি করতে পারেন, অবসর গ্রহণের জন্য সঞ্চয় করতে পারেন বা ভবিষ্যতের জন্য আপনার অর্থ পরিচালনা করতে পারেন। তবে পোর্টফোলিও প্রকারের মধ্যে পার্থক্য জানা এবং যা বিবেচনাযোগ্য তা হলে বিভ্রান্তিকর হতে পারে, বিশেষত যদি এটি আপনার প্রথমবারের বিনিয়োগ। এজন্য কোনও পরিকল্পনা কার্যকর করার আগে একজন আর্থিক পরামর্শদাতার সন্ধান করা ভাল ধারণা। একজন পেশাদার আপনাকে বিনিয়োগের বিশ্বে নেভিগেট করতে এবং আপনার পরিস্থিতি সম্পর্কিত নির্দিষ্ট প্রশ্নের উত্তর দিতে সহায়তা করতে পারে।

রাজকুমারী মার্গারেট এবং পিটার টাউনসেন্ডের কী হয়েছিল?

এখানে, আমরা জুলি ভার্টা, সিএফএ, সিএফপি, সিনিয়র আর্থিক উপদেষ্টার সাথে কথা বললাম ভ্যানগার্ড ব্যক্তিগত পরামর্শদাতা পরিষেবাদি সূচক তহবিল এবং মিউচুয়াল ফান্ডের মধ্যে পার্থক্য খুঁজে বের করতে

সম্পর্কিত: একটি বিনিয়োগ গ্রুপ কি?

পার্থক্য ব্যাখ্যা

প্রথম এবং সর্বাগ্রে, মিউচুয়াল ফান্ড কী? 'মিউচুয়াল ফান্ড হ'ল ব্যক্তিগত স্টক, বন্ড, স্বল্প-মেয়াদী বিনিয়োগ বা এই সম্পদ শ্রেণীর সংমিশ্রণের একটি পেশাদারভাবে পরিচালিত সংগ্রহ। পোর্টফোলিও ম্যানেজার তহবিলটির উদ্দেশ্য অর্জনের জন্য নির্দেশনা দেয়, 'ভির্তা ব্যাখ্যা করেছেন। 'একটি সূচক তহবিলের জন্য, লক্ষ্যটি একটি নির্দিষ্ট সূচকের কর্মক্ষমতা ট্র্যাক করা হয়, যখন সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের লক্ষ্য তার মানদণ্ডকে ছাড়িয়ে যায়। তহবিলের প্রতিটি বিনিয়োগকারী তার বিনিয়োগের রিটার্নগুলিতে আনুপাতিকভাবে শেয়ার করেন, যার মধ্যে লভ্যাংশ বা সুদের মাধ্যমে আয় এবং তহবিলের সিকিওরিটি বিক্রি করার ফলে মূলধন লাভ বা ক্ষতি অন্তর্ভুক্ত থাকে। '

সূচক তহবিল হ'ল এক ধরণের মিউচুয়াল ফান্ড যা 'নির্দিষ্ট বাজারের মানদণ্ডকে - যাকে সম্ভব সূচকও বলা হয় - যতটা সম্ভব নিবিড়ভাবে চিহ্নিত করা হয়,' সে ব্যাখ্যা করে। এই তহবিলগুলি ইটিএফ বা এক্সচেঞ্জ-ট্রেড তহবিল হিসাবেও উল্লেখ করা হয়। ভার্টা বলেছেন, 'তহবিলটি কোন স্টক বা বন্ডগুলি রাখবে তা বেছে নেওয়ার পরিবর্তে, তহবিলের পরিচালকরা যে সূচকগুলি অনুসরণ করে সেগুলি কেবল স্টক বা বন্ডগুলি কিনে। ' 'এস অ্যান্ড পি 500 সূচকের সন্ধানকারী তহবিলগুলি সম্ভবত সর্বাধিক সুপরিচিত সূচক তহবিল, তবে বিশ্বব্যাপী বিনিয়োগের বাজারের সমস্ত প্রধান সেক্টর, শৈলী, শিল্প এবং দেশগুলিকে ট্র্যাক করতে চায় এমন সূচি তহবিলের বিস্তৃত পরিসর রয়েছে' '

বিরোধী স্লিপ সংযোজন কংক্রিট sealer

বিপরীতে, একটি মিউচুয়াল ফান্ড সাধারণত একটি পরিচালিত তহবিল হয়; এর অর্থ হল যে বিনিয়োগগুলি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত হয় এবং বিভিন্ন সূচক থেকে বিভিন্ন মার্কেট বেঞ্চমার্ক ধরে রাখতে পারে। পোর্টফোলিও পরিচালকদের মিউচুয়াল তহবিলের জন্য 'তাদের বেঞ্চমার্ক এবং পিয়ার গ্রুপ গড়কে ছাড়িয়ে যাওয়ার' লক্ষ্য রয়েছে।

কোনটি আপনার বিনিয়োগ করা উচিত?

এই প্রশ্নের উত্তর আপনার আর্থিক লক্ষ্যগুলির উপর নির্ভর করে। উভয় তহবিলই অনেক সুবিধা দেয়। বিরতার মতে, সঞ্চয়ী লক্ষ্য অবসর, শিক্ষা বা বাড়ি কেনার জন্য একটি সূচক তহবিল (যা এক ধরণের মিউচুয়াল তহবিল) দুর্দান্ত। 'নির্দিষ্ট বিনিয়োগগুলি প্রতিটি বিনিয়োগকারীর ব্যক্তিগত পরিস্থিতিতে যেমন লক্ষ্য এবং সময় দিগন্তের উপর নির্ভরশীল হওয়া উচিত,' ভার্টা বলেছেন। 'উদাহরণস্বরূপ, অবসর গ্রহণের জন্য অল্প বয়স্ক বিনিয়োগকারীকে অবসর গ্রহণের বয়স কাছের বিনিয়োগকারীদের চেয়ে বেশি ইক্যুইটি ঝুঁকি নিতে হবে (বন্ডের চেয়ে স্টকগুলিতে বেশি বরাদ্দ দেওয়া উচিত)।' সূচক মিউচুয়াল ফান্ডগুলিও প্রচুর কর সুবিধা দেয়।

করের কার্যকারিতা বিবেচনা করাও এটি গুরুত্বপূর্ণ। সূচকের তহবিলগুলির 'কম করযোগ্য মূলধন লাভ আদায় বা বিতরণ করা যায়। এটি করযোগ্য অ্যাকাউন্টগুলিতে রাখা তহবিলের জন্য বিশেষত গুরুত্বপূর্ণ, 'ভির্তা ব্যাখ্যা করেছেন। সুতরাং, এই তহবিলগুলিতে আপনাকে যে পরিমাণ কর প্রদান করতে হবে তা অন্যান্য ধরণের তহবিলের জন্য আপনি করের তুলনায় কতটা কম দিতে পারেন তার চেয়ে কম হতে পারে। সূচি তহবিলের অন্যান্য ধরণের তহবিলের তুলনায় কম ফি থাকে। 'তাদের কর দক্ষতা ছাড়াও, তহবিল তহবিলগুলি অর্থ ব্যয়ের সুবিধাগুলি সরবরাহ করে যে তাদের ব্যয় অনুপাত কম হয় কারণ একটি সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলের তুলনায় সূচী তহবিল চালাতে কম ব্যয় হয় এবং লেনদেনের ব্যয়ও কম হয় কারণ তারা অল্প সময়ে বাণিজ্য করে, একটি কেনাবেচা নিয়োগ করে? 'এবং হোল্ড পদ্ধতির,' বিরতা বলে।

জিঙ্গার ডুগার এবং জেরেমির বয়স কত?

আরেকটি বিষয় বিবেচনা করতে হবে? বিস্তৃত বৈচিত্র্য। সূচকের ধারণাটি খুব বেশি কেন্দ্রীভূত বলে মনে হলেও পোর্টফোলিওটিতে শেয়ার বাজারের উত্থান-পতনের বিরুদ্ধে কিছুটা সুরক্ষা দেওয়ার জন্য বিভিন্ন বিনিয়োগের মিশ্রণ থাকবে। অবশ্যই, এর অর্থ এই নয় যে এটি ব্রড মার্কেটের ক্ষয় থেকে ক্ষতি রোধ করতে পারে তবে এটি ছোট স্টক মার্কেটের ধাক্কা থেকে বাফারকে সহায়তা করতে পারে।

তবে, আপনি যদি নিজের পোর্টফোলিওটি পরিচালনা করতে চান এবং বেশ কয়েক বছর ধরে আপনার ইনক্রিমেন্টে বিনিয়োগ করতে চান, তবে একটি traditionalতিহ্যবাহী মিউচুয়াল ফান্ড যাওয়ার উপায় হতে পারে। আপনি একবারে নির্দিষ্ট পরিমাণ বিনিয়োগের পরিবর্তে আপনার বিনিয়োগের পরিমাণ বাড়িয়ে দিতে পারেন। 'সক্রিয়ভাবে পরিচালিত তহবিলগুলিও ভারসাম্যপূর্ণ পোর্টফোলিওর একটি মূল্যবান উপাদান হতে পারে,' ভির্তা বলেছেন। 'যদিও ভ্যানগার্ড সূচকপ্রদর্শক হিসাবে পরিচিত, আজ আমরা বিশ্বের অন্যতম সক্রিয় পরিচালক এবং পরিচালনার অধীনে $ 1.6 ট্রিলিয়ন ডলারের বেশি with আমরা আমাদের সূচক তহবিলের মতোই ব্যয় কম রাখায় ফোকাস করে আমাদের সক্রিয় তহবিল লাইনআপের সাথে দুর্দান্ত সাফল্য দেখেছি ''

• 65 বছর বয়সে ছয়টি অর্থের মাইলফলক পৌঁছে যাবে
• পাঁচ ধরণের বীমা প্রত্যেকের প্রয়োজন
• জীবনের তিনটি আর্থিক পর্যায় — প্লাস, প্রতিটিটিতেই অর্জনের লক্ষ্য
• সাতটি জীবন ইভেন্ট যা আপনার অর্থকে একটি বড় উপায়ে প্রভাবিত করতে পারে

মন্তব্য